Nos conseils en matière de trésorerie
Les chefs d’entreprise ont souvent une priorité : s’assurer d’avoir suffisamment de liquidité disponible pour se développer.
Dès lors que cette trésorerie devient conséquente et régulière, il est important de ne pas la laisser s’accumuler sur des comptes faiblement rémunérés.
Il s’agit donc de distinguer le court terme ( trésorerie provisoire ) du moyen et long terme ( trésorerie structurelle ) car de cette approche par strates temporelles dépendra la stratégie d’investissement à adopter.
Plus le temps d’investissement des capitaux est long, plus la rentabilité peut être élevée.
Pour le court terme, il existe des solutions types, comme les comptes à terme ( CAT ).
Pour la trésorerie structurelle, , nous adoptons une approche globale qui permet d’ optimiser le couple rendement / risque.
Cette stratégie tient compte des objectifs et des contraintes de l’entreprise, de la fiscalité et de l’horizon d’investissement.
Pas de solution type, uniquement du sur-mesure
